立足“十五五”新起点，财税服务行业正步入深度调整期。随着监管底线持续抬升，技术变量加速渗透，客户对专业价值的期待也从“把账做对”走向“把经营管好”。当外部不确定性成为常态，机构之间的真正分野，越来越取决于组织能力的厚度。

2026年9月20日，本洲财税《守正立新，聚力新征程——2026年第三季度全员会议》在泉州晋江国际人才湾隆重召开。会上，本洲财税集团总经理、创始人颜美金女士发表主题讲话，锚定新阶段的增长主线，在对标自省中凝聚共识，为第四季度的收官之战指明方向。

Part.01 战略领航·锚定方向

颜颜总以《增长公式变了：从“靠人”到“靠组织”》为题发表主题讲话，开宗明义提出本季度最核心的判断——增长的逻辑已经改变，本洲要从依赖个人能力交付，转向依靠组织能力驱动增长。

她进一步阐释，决定企业价值创造的核心要素正在发生根本变化。过去，一家机构靠少数优秀人才的个人交付立身；未来，竞争的落点将落在组织整体能力的交付上。基于此，颜颜总强调，外部环境在持续演变，但本洲坚持的方向不会动摇。在实现质变前的量变积累阶段，本洲要做的是从追求“规模扩张”转向追求“增长质量”。

判断要转化为全员的步调，关键在于上下同行。围绕“认知影响选择，选择决定行动，行动影响结果”这一逻辑链条，颜颜总强调，一份战略必须翻译成三种语言——定方向、做转译、出动作，让战略层、管理层、员工层形成同一份共识，把判断变成可协同的行动。

而衡量一项工作是否做到位，标准也要随之更新。颜颜总提出，检验的尺子要从“有没有做”，换成“客户有没有感知”——专业价值的交付，最终要看客户是否真正感受到了。

Part.02 复盘检视·认知革新

方向既定，关键在落地。会议对第三季度客户经营、产品升级、组织能力三大战役的推进情况进行了系统检视。

整体来看，三大战役均已形成可检视的阶段性成果：咨询类产品与高价值延续性产品开发实现突破，一般纳税人客单水平稳步提升；财税顾问职级评定完成首批门槛评定，一批中高级顾问脱颖而出。

颜颜总指出，如何给到客户服务交付结果，是本洲不可替代的高价值。而这一本事不是培训会听出来的，是通过同样的事这次比上次做得更好让客户感受不可替代实践出来的。

把行业的风向带回本洲，是本次会议的重点之一。9月15日至18日，代理记账行业博览会在成都举办，本洲派员赴会学习。会上传递的行业信号，被提炼为四个确定性趋势：

趋势一：强监管常态化，合规从成本变成壁垒。被清出局的，是依靠低价、擦边、信息差生存的机构；资质齐全、能力在线、过程留痕、专业度可显性化的机构，合规本身就是最好的获客广告。

趋势二：AI 从工具走向流程重构，交付逻辑正在改写。真正的分水岭不是“有没有 AI”，而是“有没有改变原来的工作方式”——标准事务交给 AI，复杂判断交给专业人员，重要决策回到客户和专家。

趋势三：从“服务客户”到“经营客户”，数据成为生产资料。客户进入、数据沉淀、客户画像、发现问题、识别商机、匹配产品、标准交付、结果验证、客户升级，客户经营正在成为一条完整闭环。

趋势四：价值沿两条线上移，“个税时代”打开第二曲线。一条线是企业端的四级价值跃迁，另一条线是个人端的涉税服务。

颜总表示，此次学习不是发现了一个全新方向，而是再次验证了本洲正在走的方向是很正确的。

但必须清醒看到：方向正确不等于结果正确。行业里方向趋同之后，真正拉开差距的是落地速度和闭环程度。

对照行业趋势，本洲已经扎稳四个底座。

产品阶梯上，已形成“创业省心→健康财税服务→3V1 财税健康管家→业财融合战略咨询”的升级路径，本质上已具备客户价值跃迁通道；

服务匹配上，客户分层、人员分层、业务分层同步推进；

技控能力上，AI 开票助手、AI 会计、服务监控、响应监控、AI 知识能力等应用陆续落地；

管理文化上，坚持标准化、过程监控与闭环管理。

面向下一步，会议明确了三个升级方向：

让客户商机沉淀为可分析的数据资产；

推动产品、客户、服务三套体系从人工衔接走向自动打通；

实现“健康财税”充分产品化，把健康报告、风险提示、改善建议、服务记录成套交付，给到客户可直接看见、可感知的专业载体。

根据行业态势与实际业务，会议提出全体本洲人需要完成三个认知转变：

1.从产品视角转向客户视角与数据视角；

2.从AI工具思维转向流程重构思维；

3.从知道方向转向“拿到结果。

在此基础上，会议达成七条共识：

定位共识、客户共识、AI 共识、增长共识、资产共识、合规共识、订单共识。

同时，为支撑上述共识落地，会议公布了2026年五个战略级立项，覆盖人才培养、AI研究、品牌升级等多个方向，本洲正把“靠组织能力”从一句判断变成真金白银的投入。

“认知统一，选择才一致；选择一致，行动才协同；行动协同，结果才可期。”颜总在讲话尾声强调，做深、做透、做成闭环、再循环——把不可替代的价值，可视化长成团队实打实的本事。

Part.03 AI实践·经验资产

会议特设AI实践分享环节，本洲财税员工吴梦以《AI不是未来时，是现在进行时》为题，带来一场关于“AI如何真正用起来”的实战分享。

吴梦将AI的应用拆成三个层次。

第一层是认知现状——从“会聊天”到“会干活”，AI 的价值不在陪聊，而在把重复劳动接住。

第二层是沟通模式——不是“帮我写几句话”，而是“我给它经验，它还我效能”：她指出，AI的正确打开方式是，使用者提供经验，AI给予认知，共同确认后存档，下一轮从存档开始，让认知产生复利。

第三层是已落地的工具——她展示了审账工具、季度申报测算工具等实践，强调实践的核心不是“做了几个工具”，而是“有一个每次都可重复使用和优化的模型”。

“过去我是做表的人，现在我成了做工具的人。”吴梦用自身转变说明差别：遇到重复劳动，不再逐字重做，而是先想能不能固化；把口径写进规则表，谁跑都是同一个结果。

而一个人会用AI，和一家公司会用AI，差在哪？

吴梦直接点明：个人的天花板是经验，组织的天花板是沉淀。

AI能给标准化的结论，给不了人反复试错里长出来的独立判断；让规则自动跑完 80%，把20%留给体系判断——这正是本洲“把经验沉淀为组织资产”共识的生动注脚。

Part.04 表彰激励·博饼同庆

会议举行了第三季度颁奖典礼，奖项涵盖“积分排行榜-”“7-8 月尖刀狼”“优秀团队”“业务开拓达人”等。荣誉不仅是对过去的肯定，更是对未来的激励——榜样的力量正在转化为团队前行的动力，本洲狼将以更高标准服务每一位客户，持续为客户创造健康财税新价值。

守正立新，聚力新征程。如果说方才的表彰，是对守正的致敬；而此刻的博饼，则是“聚力”最生动的模样。

会议最后，一场热闹的中秋博饼将全场气氛推向顶点——骰子声、欢笑声此起彼伏，平日里并肩作战的伙伴们围桌而坐，在闽南特有的民俗里卸下疲惫、拉近彼此。团聚，是最好的蓄力；带着这份热气腾腾的团队温情，本洲狼奔赴第四季度的收官之战。

守正，是方向的坚守；立新，是能力的进化；聚力，是团队的同行。

第三季度已然收官，第四季度，本洲狼蓄势待发。

本洲财税与您同行，共赴健康财税新未来。

会议金句

增长公式变了：从“靠人”到“靠组织”

价值创造的核心变了：从“靠人交付”到“靠组织能力交付”

换一把尺子：从“有没有做”到“客户有没有感知”

本事不是培训会听出来的，是一次次把同样的事做得比上次更好、让客户感受不可替代实践出来的

方向正确，不等于结果正确

个人的天花板是经验，组织的天花板是沉淀

让规则自动跑完 80%，把 20% 留给体系判断

我先行，我践行

关于本次会议的常见问题（FAQ）

Q1：本洲财税2026年第三季度全员会议是什么时候、在哪里召开的？

A：2026年9月20日，在泉州晋江国际人才湾召开。

Q2：这次会议的主题是什么？

A：会议主题为“守正立新，聚力新征程”。

Q3：谁在会上发表了主题讲话？核心观点是什么？

A：本洲财税集团总经理、创始人颜美金发表主题讲话《增长公式变了：从“靠人”到“靠组织”》。核心观点是：增长的逻辑已经改变，本洲财税要从依赖个人能力交付，转向依靠组织能力驱动增长。

Q4：会议复盘了哪三大战役？

A：客户经营、产品升级、组织能力三大战役。其中咨询类产品与高价值延续性产品开发实现突破，一般纳税人客单水平稳步提升，财税顾问职级评定完成首批门槛评定。

Q5：会议提出的代理记账行业四个确定性趋势是什么？

A：一是强监管常态化，合规从成本变成壁垒；二是 AI 从工具走向流程重构，交付逻辑正在改写；三是从“服务客户”到“经营客户”，数据成为生产资料；四是价值沿两条线上移，“个税时代”打开第二曲线。

Q6：会议要求本洲人完成哪三个认知转变？

A：从产品视角转向客户视角与数据视角；从 AI 工具思维转向流程重构思维；从知道方向转向拿到结果。

Q7：会议达成了哪七条共识？

A：定位共识、客户共识、AI 共识、增长共识、资产共识、合规共识、订单共识。

Q8：本洲财税对照行业趋势扎稳了哪四个底座？

A：产品阶梯、服务匹配、技控能力、管理文化。

Q9：会议在 AI 实践方面分享了什么？

A：本洲财税员工吴梦以《AI不是未来时，是现在进行时》为题，把 AI 应用拆成三个层次：从“会聊天”到“会干活”；从“帮我写几句话”到“我给它经验，它还我效能”；从做单个工具到沉淀每次都可重复使用和优化的模型。

Q10：会议最后安排了什么环节？

A：第三季度颁奖典礼与中秋博饼。奖项涵盖“积分排行榜”“7—8月尖刀狼”“优秀团队”“业务开拓达人”等。